金融理财师（AFP）认证考试：金融理财概述章节测试
一、金融理财的定义
金融理财是一种专业的财务规划服务，旨在帮助客户实现财务目标，包括收支平衡、财务风险控制和财富管理。以下是对金融理财定义的几种理解或做法的判断：
- 正确理解：
- D. 理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品。
- 错误理解：
- A. 赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务。
- B. 贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出。
- C. 理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品。
二、金融理财的定义与目标
根据FPSBChina对金融理财的定义，以下说法错误的是：
- D. 金融理财的目标是帮助客户迅速致富。
解析：金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、财务风险的控制及进行财富管理。
三、AFP或CFP资格认证的再认证
根据FPSBChina的规定，完成AFP或CFP资格认证后，每2年必须再认证一次。
四、AFP资格认证考试要求
朱先生2011年6月取得经济学博士学位，之前没有任何工作经验。他打算参加2011年11月份的AFP资格认证考试。以下说法正确的是：
- D. 朱先生首次认证后，须再参加继续教育，定期进行再认证。
解析：朱先生作为博士，可以豁免培训。通过考试后，还需完成工作经验和职业道德认证。
五、AFP资格认证工作经验要求
根据《金融理财师资格认证办法》，以下情形符合AFP资格认证工作经验时间要求的是：
- C. 李某2009年硕士研究生毕业，一直在保险公司从事客户寿险的规划工作。
解析：AFP资格认证要求研究生需相关工作经验1年。
六、金融理财师的职业道德
以下属于结构性冲突的是：
- C. 理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产。
解析：结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现。
七、金融理财师的职业道德准则
老张获得AFP资格认证后，在网上化名“带头大叔”，利用其博客夸大其所属理财工作室的业务范围，并提供决定股票买卖的讯息。老张的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的：
- B. 正直诚信
解析：夸大业务范围，违反正直诚信原则。
八、金融理财师的职业道德准则
金融理财师小赵在了解到客户小李曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中的：
- C. 专业精神
解析：专业精神原则要求金融理财师与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量。
九、金融理财师的职业道德准则
金融理财师小夏预测近期股票指数将大幅下跌，客户韩先生若保持目前的资产配置将蒙受很大损失。在来不及通知韩先生的情况下，小夏出售了韩先生账户下的大部分股票，转而买入债券基金，果然为韩先生避免了损失。根据《金融理财师职业道德准则》，小夏的行为：
- B. 违反了正直诚信原则
解析：未经客户授权，处理客户资产，违反了正直诚信原则。
总结
本章节测试涵盖了金融理财师（AFP）认证考试中的金融理财概述部分，旨在帮助考生理解金融理财的定义、目标、职业道德准则等相关知识。通过练习这些题目，考生可以更好地准备考试，提升自己的专业能力。
【结语】
用我们的资料，您一定能上岸！一定能上岸！一定可以的！
通过红鱼学习网报考人力资源证，只需简单几步，即可开启您的职业发展新篇章。赶快行动起来，为自己充电加油吧！
点击网址快速查看考证资料：【红鱼学习网】http://hongy.100xuexi.com， 一站式考试考证优质服务平台，走向成功人生。
您好，这边给您发免费的3万种考证资料，祝您上岸~
考证上岸免费资料，微信：Catfire1688
关注官方公众号：红鱼学习网，免费获取10万种考证资料。
用我们的资料，您一定能上岸！一定能上岸！一定可以的！