2024年基金从业资格考试《法律法规》复习：普通投资者与专业投资者解析
摘要：
本文针对2024年基金从业资格考试《法律法规》中的关键考点——普通投资者与专业投资者，进行详细解析。建议考生收藏本篇文章，以便反复学习和记忆。
根据2024年度基金从业考试计划，5月12日将进行全国统考。以下是关于《法律法规》中普通投资者与专业投资者的考点内容：
考点归属：第二十二章第四节 基金销售适用性与投资者适当性
第五部分 考点内容：
- 专业投资者的定义：
- 经有关金融监管部门批准设立的金融机构及其高管；
- 经协会备案或登记的证券公司子公司、期货子公司、私募管理人；
- 上述机构发行的理财产品，如证券公司资管产品、基金管理公司及其子公司产品；
- 社保、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者；
- 同时符合下列条件的法人或组织：
- 最近1年末净资产≥2000万元；
- 最近1年末金融资产≥1000万元；
- 具有2年以上投资经历；
- 同时符合下列条件的自然人：
- 金融资产≥500万元，或最近3年个人年平均收入≥50万元；
- 具有2年以上金融投资经历或金融相关工作经历，或专业投资者的高管、获得职业资格认证的从事金融相关行业的注会和律师。
- 专业投资者与普通投资者的转化：
- 符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化；
- 专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者。
案例分析：
- 关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是()。
- A. 专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务；
- B. 普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续；
- C. 符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者；
- D. 普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件。 参考答案：B
- 王先生是普通投资者，正在向基金销售机构M申请转化为专业投资者，M做法不合规的是()。
- A. 要求王先生进行投资知识测试；
- B. 要求王先生提供计划投资的股票清单以及选股理由，以评估王先生是否具备专业投资者的胜任能力；
- C. 要求王先生提供金融资产的证明材料；
- D. 要求王先生提供最近3年的收入证明材料。 参考答案：B
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